राजनीति में बिटकॉइन से बवाल :- कांग्रेस के महाराष्ट्र अध्यक्ष नाना पटोले और एनसीपी (एसपी)’ सुप्रिया सुले के खिलाफ आरोपों के बाद बिटकॉइन और क्रिप्टोकरेंसी फिर से सुर्खियों में हैं। दोनों पर अपने चुनाव अभियानों को वित्तपोषित करने के लिए “अवैध बिटकॉइन गतिविधियों” में शामिल होने का आरोप है। जबकि जांच जारी है, आइए इस बात का खुलासा करें कि क्रिप्टोकरेंसी क्या हैं और वे भारत के कानूनी और नियामक ढांचे में कहां खड़े हैं।
क्रिप्टोकरेंसी क्या हैं?
क्रिप्टोकरेंसी क्रिप्टोग्राफी द्वारा सुरक्षित डिजिटल या आभासी मुद्राएं हैं, जो उन्हें जालसाजी के प्रति प्रतिरोधी बनाती हैं। वे ब्लॉकचेन तकनीक का उपयोग करके विकेन्द्रीकृत नेटवर्क पर काम करते हैं, जो कई कंप्यूटरों में बनाए गए वितरित बहीखाता के रूप में कार्य करता है।
बिटकॉइन, सबसे प्रसिद्ध क्रिप्टोकरेंसी, पारंपरिक वित्तीय प्रणालियों के विकेंद्रीकृत विकल्प के रूप में बनाई गई थी। फिएट मुद्राओं के विपरीतः
क्रिप्टोकरेंसी में आंतरिक मूल्य का अभाव है और इसे सोने जैसी वस्तुओं के लिए भुनाया नहीं जा सकता है।
वे केवल डिजिटल रूप में मौजूद हैं
आपूर्ति अंतर्निहित प्रोटोकॉल द्वारा निर्धारित की जाती है, केंद्रीय बैंकों द्वारा नहीं।
क्रिप्टो की वैधता
भारत ने क्रिप्टोकरेंसी को अवैध के रूप में वर्गीकृत नहीं किया है, लेकिन उन्हें कानूनी निविदा के रूप में मान्यता नहीं दी गई है। सराफ एंड पार्टनर्स के पार्टनर साहिल अरोड़ा ने अपनी स्थिति को “कानूनी रूप से सूक्ष्म।” बताया
“क्रिप्टोकरेंसी प्रतिबंधित नहीं हैं लेकिन एक अस्पष्ट क्षेत्र में मौजूद हैं,” अरोड़ा ने कहा। “डिजिटल परिसंपत्तियों में व्यापार और निवेश की अनुमति है, लेकिन वे मुद्रा के रूप में उपयोग के लिए अधिकृत नहीं हैं। यह कानूनी अस्पष्टता निवेशकों, व्यापारियों और यहां तक कि प्रवर्तन एजेंसियों के लिए चुनौतियां पैदा करती है
अरोड़ा ने यह भी कहा, “सरकार का कराधान ढांचा— जैसे कि लाभ पर 30% कर और 1% TDS— क्रिप्टोकरेंसी को पूर्ण कानूनी दर्जा दिए बिना वित्तीय संपत्ति के रूप में स्वीकार करने का संकेत देता है।”
क्रिप्टोकरेंसी पर टैक्स कैसे लगाया जाता है?
भारत की कर नीति क्रिप्टोक्यूरेंसी मुनाफे को सट्टा लाभ के समान मानती है।
“कराधान ढांचा मामलों को जटिल बनाता है,” अरोड़ा ने समझाया। “टीडीएस के साथ लाभ पर 30% कर का मतलब है कि व्यापारियों पर भारी कर लगाया जाता है, जबकि वे अभी भी एक अनियमित स्थान पर नेविगेट कर रहे हैं। यदि लेनदेन में उचित प्रकटीकरण के बिना अघोषित धन या विदेशी संपत्ति शामिल है तो धन शोधन निवारण अधिनियम (पीएमएलए) लागू होता है।”
“क्रिप्टो आय की गैर-घोषणा पीएमएलए के तहत एक अपराध है, ” ने जोतवानी एसोसिएट्स के सह-प्रबंध भागीदार दिनेश जोतवानी ने कहा। “प्रत्येक क्रिप्टो लेनदेन को करदाता के रिटर्न में प्रतिबिंबित होना चाहिए। खुलासा करने में विफलता पर मुकदमा चलाया जा सकता है, खासकर यदि दागी धन का उपयोग किया जाता है या भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) की मंजूरी के बिना विदेशों में संपत्ति अर्जित की जाती है।
जोतवानी ने अनुपालन के महत्व पर जोर दिया। “जोखिम सिर्फ वित्तीय नहीं बल्कि कानूनी हैं। मनी लॉन्ड्रिंग कानूनों के उल्लंघन से बचने के लिए व्यक्तियों को सावधानी से चलना चाहिए और उचित खुलासे सुनिश्चित करने चाहिए।”
नियामक रुख
मार्च २०२० में, भारत के सर्वोच्च न्यायालय ने आरबीआई के २०१८ के परिपत्र को पलट दिया, जिसमें बैंकों को आभासी मुद्राओं के लिए सेवाओं की पेशकश करने पर प्रतिबंध लगा दिया गया था।
“जोटवानी ने कहा, आरबीआई के प्रतिबंध को हटाकर, सुप्रीम कोर्ट ने सुनिश्चित किया कि क्रिप्टोकरेंसी को पूरी तरह से प्रतिबंधित नहीं किया जा सकता है। “हालाँकि, इसका मतलब यह नहीं है कि उन्हें कानूनी निविदा माना जाता है। यह केवल मौजूदा कानूनों के तहत व्यापार जारी रखने की अनुमति देता है।”
फैसले के बावजूद, नियामक स्पष्टता मायावी बनी हुई है। अरोड़ा ने चुनौतियों पर प्रकाश डाला: “आरबीआई सहित भारत के वित्तीय नियामक, क्रिप्टोकरेंसी को उनकी अस्थिर प्रकृति और अवैध गतिविधियों के लिए संभावित दुरुपयोग के कारण सावधानी से देखते हैं। आरबीआई इस बात पर जोर देता रहा है कि केवल केंद्रीय बैंक द्वारा जारी डिजिटल मुद्राओं को ही कानूनी मुद्रा माना जा सकता z
पिछले एक दशक में निजी क्रिप्टोकरेंसी की लोकप्रियता बढ़ी है, लेकिन वैश्विक नियामक अवैध लेनदेन और वित्तीय अस्थिरता सहित संबंधित जोखिमों से सावधान रहते हैं।
मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी और अनुपालन
भारत एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग कानूनों के तहत क्रिप्टोकरेंसी को नियंत्रित करता है। लेन-देन को आयकर रिटर्न में घोषित किया जाना चाहिए, और ऐसा करने में विफलता धन शोधन निवारण अधिनियम, 2002 के तहत दंड को आमंत्रित कर सकती है।
क्रिप्टो ट्रेडिंग की सट्टा प्रकृति ने इसे घोटालों के लिए एक खेल का मैदान बना दिया है, ” अरोड़ा ने कहा। “धोखाधड़ी वाली योजनाओं से लेकर साइबर हमलों तक, इसके कई उदाहरण हैं, जैसे 2018 क्रिप्टो धोखाधड़ी मामला और प्रमुख प्लेटफार्मों पर उल्लंघन। ये गहन शोध और सावधानी की आवश्यकता को रेखांकित करते हैं
जोतवानी ने कहा, “बाजार की अंतर्निहित अस्थिरता अक्सर इसे आर्थिक लेनदेन के माध्यम के बजाय एक सट्टा उपकरण में बदल देती है। यह सट्टा प्रकृति, कानूनी स्पष्टता की कमी के साथ मिलकर, इसे एक उच्च जोखिम वाला प्रयास बनाती है।”
भारत में क्रिप्टो के लिए आगे क्या है?
एक अंतर-मंत्रालयी समूह (आईएमजी), जिसमें आरबीआई, सेबी और वित्त मंत्रालय के अधिकारी शामिल हैं, क्रिप्टोकरेंसी के लिए एक नीतिगत ढांचे का मसौदा तैयार कर रहे हैं। जल्द ही एक चर्चा पत्र आने की उम्मीद है, जो हितधारकों की प्रतिक्रिया को आमंत्रित करेगा और भारत के दीर्घकालिक रुख को आकार देगा।
अभी के लिए, क्रिप्टो संपत्ति अनियमित रहती है लेकिन भारतीय कानून के तहत कराधान और अनुपालन के अधीन है।
क्रिप्टोकरेंसी पर आरबीआई का क्या रुख है?
भारतीय रिजर्व बैंक ने पहले क्रिप्टोकरेंसी पर प्रतिबंध लगाने का प्रस्ताव रखा था जिसे न्यायालय के आदेश के बाद खारिज कर दिया गया था। आरबीआई क्रिप्टोकरेंसी को वित्तीय स्थिरता और मौद्रिक स्थिरता के लिए बहुत बड़ा जोखिम मानता है। आरबीआई गवर्नर शक्तिकांत दास ने पिछले महीने कहा था कि ऐसी आभासी संपत्तियां ऐसी स्थिति पैदा कर सकती हैं जहां केंद्रीय बैंक अर्थव्यवस्था में मुद्रा आपूर्ति पर नियंत्रण खो सकता है।आरबीआई ने सिफारिश की है कि क्रिप्टो परिसंपत्तियों पर प्रतिबंध लगाया जाना चाहिए। क्रिप्टो परिसंपत्तियां परिभाषा के अनुसार सीमाहीन हैं। ऐसे में, विनियामक मध्यस्थता को रोकने के लिए अंतरराष्ट्रीय सहयोग की आवश्यकता है। इसलिए, विनियमन या प्रतिबंध के लिए कोई भी कानून केवल जोखिमों और लाभों के मूल्यांकन और सामान्य वर्गीकरण और मानकों के मसले पर अंतरराष्ट्रीय सहयोग के साथ ही प्रभावी हो सकता है।
फिलहाल क्रिप्टो के नियमन के लिए सरकार क्या कर रही है?
वर्तमान में, आरबीआई, सेबी और वित्त मंत्रालय के अधिकारियों वाला एक अंतर-मंत्रालयी समूह (आईएमजी) क्रिप्टोकरेंसी के लिए एक व्यापक नीति पर विचार कर रहा है। आईएमजी की प्रस्ताव का फिलहाल इंतजार है, जो हितधारकों को क्रिप्टो मुद्राओं पर भारत के नीतिगत रुख पर फैसला लेने से पहले अपने विचार रखने का अवसर देगा
हाल के बिटकॉइन विवाद के बारे में क्या?
महाराष्ट्र में बुधवार को विधानसभा चुनाव से कुछ घंटे पहले ही एक बड़ा राजनीतिक विवाद खड़ा हो गया। पूर्व आईपीएस अधिकारी रविंद्रनाथ पाटिल ने आरोप लगाया कि २०१८ की जांच के दौरान पुणे पुलिस द्वारा जब्त किए गए बिटकॉइन से परिवर्तित क्रिप्टोकरेंसी फंड का दुरुपयोग किया गया और चुनाव अभियानों को निधि देने के लिए उपयोग किया गया। आरोपों में राकांपा (सपा) सांसद सुप्रिया सुले और महाराष्ट्र कांग्रेस प्रमुख नाना पटोले शामिल हैं।
विवाद के केंद्र में गेनबिटकॉइन पोंजी योजना है, एक घोटाला जिसने पूरे भारत में हजारों लोगों को धोखा दिया। भाइयों अजय और अमित भारद्वाज के नेतृत्व में, इस योजना ने निवेशकों को उनके बिटकॉइन निवेश पर असाधारण रिटर्न का वादा किया, जिससे उन्हें प्रति माह १० बिटकॉइन के गारंटीकृत भुगतान के दावों का लालच दिया गया। वास्तव में, भारद्वाज बंधुओं ने धन को अस्पष्ट डिजिटल वॉलेट में छिपा दिया और पीड़ितों के पास कुछ भी नहीं छोड़ा।
प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) का अनुमान है कि इस योजना ने २०१७ में ६,६०० करोड़ रुपये के बिटकॉइन एकत्र किए। आरोपियों ने दावा किया कि इन फंडों का उपयोग बिटकॉइन खनन के लिए किया जाएगा, जिससे निवेशकों को भारी मुनाफे का आश्वासन मिलेगा। इसके बजाय, उन्होंने गलत तरीके से अर्जित क्रिप्टोकरेंसी को निजी वॉलेट में बदल दिया, जिससे प्रतिभागियों के पास अपने निवेश को पुनर्प्राप्त करने का कोई साधन नहीं रह गया। यह घोटाला, जो गेनबिटकॉइन और उसके सहयोगियों के माध्यम से संचालित होता था, लोगों को फंसाने के लिए विश्वास और अतिरंजित वादों पर बहुत अधिक निर्भर था।
पीड़ितों में से एक ने गुमनाम रूप से बोलते हुए द इंडियन एक्सप्रेस को बताया, “मुझे बताया गया कि मेरा निवेश कुछ महीनों के भीतर दोगुना हो जाएगा। रिटर्न चूकने के लिए बहुत अच्छा लग रहा था। जब तक मुझे एहसास हुआ कि यह एक घोटाला था, तब तक बहुत देर हो चुकी थी।” वित्तीय बर्बादी की इसी तरह की कहानियां तब सामने आईं जब पुणे पुलिस ने 2018 में एक जांच शुरू की, जिसमें देश भर में गेनबिटकॉइन से जुड़े 40 से अधिक मामले दर्ज किए गए।
भारद्वाज बंधुओं और उनके सहयोगियों ने इस योजना को एक पिरामिड के रूप में चलाया, जिससे मौजूदा निवेशकों को कमीशन के बदले नए प्रतिभागियों को लाने के लिए प्रोत्साहित किया गया। कई बेखबर व्यक्तियों ने अपनी बचत घोटाले में झोंक दी, लेकिन वे खाली हाथ रह गए। 2022 में अमित भारद्वाज की मृत्यु हो गई, और धोखाधड़ी में एक प्रमुख व्यक्ति अजय भारद्वाज को कभी नहीं पकड़ा गया।
इस घोटाले के कारण इसकी जांच करने वाले लोगों के खिलाफ हेराफेरी के आरोप भी लगे। जांच में पुणे पुलिस की सहायता करने वाले पूर्व आईपीएस अधिकारी रविंद्रनाथ पाटिल और साइबर अपराध विशेषज्ञ पंकज घोडे पर जांच के दौरान जब्त किए गए बिटकॉइन को डायवर्ट करने का आरोप लगाया गया था। जाली ब्लॉकचेन स्क्रीनशॉट का उपयोग करते हुए, उन्होंने कथित तौर पर अपने नियंत्रण वाले खातों में अभियुक्तों के बटुए से क्रिप्टोक्यूरेंसी स्थानांतरित की। पाटिल और घोडे को 2022 में गिरफ्तार किया गया, जिससे घोटाले में विश्वासघात की एक और परत जुड़ गई।
कई पीड़ितों को पहले घोटालेबाजों द्वारा, फिर उन व्यक्तियों द्वारा, जिन्हें उन्हें न्याय दिलाना था, दोगुना ठगा हुआ महसूस हुआ। “हमारा मानना था कि पुलिस हमारा पैसा वसूल करेगी और धोखेबाजों को सजा दिलाएगी,” ने एक निवेशक से कहा। “इसके बजाय, ऐसा लगता है जैसे हमें फिर से धोखा दिया गया है।”
सीबीआई ने बिटकॉइन इन्वेस्टमेंट स्कीम स्कैम मामले में गौरव मेहता को समन करके पूछताछ में शामिल होने के लिए कहा है। हालांकि अभी गौरव मेहता की तरफ से कोई जवाब नहीं आया है। बिटकॉइन इन्वेस्टमेंट स्कीम में लोगों के साथ हुए फ्रॉड मामले में सीबीआई ने बड़ी कार्रवाई की है। सीबीआई ने अजय भारद्वाज, अमित भारद्वाज और कुछ अन्य लोगों के खिलाफ केस दर्ज किया है। सीबीआई से पहले स्टेट पुलिस ने देश भर में इस घोटाले में एफआईआर दर्ज की थी।
प्रवर्तन निदेशालय (ED) ने चुनावी राज्य महाराष्ट्र के बिटकॉइन मामले से जुड़े गौरव मेहता के छत्तीसगढ़ स्थित ठिकानों पर आज छापेमारी की। यह तलाशी मनी लॉन्ड्रिंग केस की जारी जांच के तहत की जा रही है। सूत्रों ने बताया कि छत्तीसगढ़ की राजधानी रायपुर में मेहता के ठिकानों पर PMLA के प्रावधानों के तहत छापेमारी की गई.
क्या है बिटकॉइन हेरफेर का मामला
दरअसल, इस स्कैम का मास्टरमाइंड अमित भारद्वाज नाम का शख्स था जिसने बिटकॉइन में इन्वेस्टमेंट के नाम पर स्कैम किया था। सैकड़ों इन्वेस्टर्स के साथ धोखाधड़ी की गई। बिटकॉइन में इन्वेस्ट कर हर महीने 10% रिटर्न्स का वादा किया गया था। इस स्कैम के बाद अमित भारद्वाज दुबई भाग गया था लेकिन उसे वापस भारत डिपोर्ट कर दिया गया था। उसकी साल 2022 में हार्ट अटैक से मौत हो गई थी। इसी स्कैम में शिल्पा शेट्टी के पति राज कुंद्रा को यूक्रेन में बिटकॉइन माइनिंग फॉर्म खोलने के नाम पर 285 बिटकॉइन अमित भारद्वाज ने दिए थे। इन बिटकॉइन की कीमत उस वक्त करीब 150 करोड़ रुपये थी।
इस मामले में करीब महाराष्ट्र और पंजाब में 40 एफआईआर दर्ज हुई थी। मामले की जांच के लिए पूर्व आईपीएस और साइबर एक्सपर्ट रविन्द्र नाथ को भी जांच टीम में लिया गया था। आरोप है कि उस वक्त के पुणे पुलिस कमिश्नर अमिताभ गुप्ता और एक आईपीएस भाग्यश्री ने बिटकॉइन के इन वॉलेट को हथिया लिया था और बदले में वो बिटकॉइन वॉलेट रख दिए गए जिनमें पैसे नहीं थे।
रविंद्रनाथ के जेल जाने पर गौरव मेहता ने दी थी गवाही
इस स्कैम में रविंद्रनाथ को गिरफ्तार कर जेल भेजा गया था। रविंद्रनाथ के जेल जाने पर गौरव मेहता ने गवाही दी थी। गौरव मेहता इस मामले में महत्वपूर्ण किरदार हैं। इस मामले में ED ने शिम्पी भारद्वाज, नितिन गौड़ और निखिल महाजन को गिरफ्तार किया था। शिंपी भारद्वाज अमित भारद्वाज के भाई अजय भारद्वाज की पत्नी है। अमित भारद्वाज और उसके परिवार के खिलाफ ईडी कोर्ट में चार्जशीट भी दायर कर चुकी है
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